בוקר טוב, יונתן 👋
יום רביעי, 8 ביולי 2026 · 3 משימות דורשות טיפול · הפגישה הבאה בעוד שעה וחצי
תיקים פעילים
14
6 באיסוף מסמכים
דורש טיפול היום
3
2 באיחור מעל 24 שעות
ממתינים לחתימת הסכם
2
תזכורת אוטומטית נשלחה
גבייה החודש
₪31,500
מתוך ₪46,500 צפוי · 68%
דורש טיפול היום
רועי ודנה אזולאי - ההסכם לא נחתם כבר 26 שעות
ההסכם נשלח מסמארט אתמול ב-08:10 · תזכורת וואטסאפ אוטומטית נשלחה ב-08:15 · טרם נצפה מענה
אלי דיין - ליד חדש מקמפיין פייסבוק, טרם נענה
נכנס היום ב-06:42 מדף הנחיתה · ביקש שיחה בנושא מחזור משכנתא · ניסיון חיוג אחד
קרן חן - חסרים 3 מסמכים, ההגשה לבנקים מתעכבת
תזכורת אחרונה נשלחה שלשום · המערכת תשלח נודניק אוטומטי היום ב-17:00 אם לא יעלו מסמכים
משה פרץ - האישור העקרוני בדיסקונט יפוג בעוד 12 ימים
ריביות האישור תקפות 24 ימים בלבד · מומלץ לסגור את מכרז הריביות השבוע
פעילות אחרונה הכל אוטומטי
- 08:15📄 קרן חן העלתה 3 צילומי תלוש שכר בפורטל → אוחדו ל-PDF אחד, תויקו בדרייב, הצ'קליסט עודכן
- 08:15💬 וואטסאפ אוטומטי לקרן חן: אישור קבלה + תזכורת על 3 המסמכים שנותרו
- 08:10💰 טל ונועה ברק שילמו דרישת תשלום #1042 (₪3,750) → קבלה הופקה אוטומטית ב-SUMIT ונשלחה
- 07:30📅 נקבעה פגישת אבחון עם נטע ואור גולן מחר 10:00 → נוסף ליומן Google + זימון נשלח ללקוח
- אתמול⏰ תזכורת חתימה אוטומטית נשלחה לרועי ודנה אזולאי (הסכם ממתין 24 שעות)
- אתמול🏦 אבי ושרה מזרחי - הבקשה סומנה כ"הוגשה" גם למזרחי-טפחות ולאומי (4 בנקים סה"כ)
היום ביומן מסונכרן Google Calendar
- 11:00שיחת אבחון - זוג מתעניין (הפניה מעו"ד ברקוביץ')
טלפונית · 15 דק' - 13:30מכרז ריביות - משה פרץ
שיחות לבנקאים: דיסקונט, מזרחי, לאומי - 16:00יום חתימות - טל ונועה ברק 🖊️
סניף מזרחי-טפחות ראשל"צ · תזכורת נשלחה ללקוח אתמול
צינור התיקים
החודש במספרים
- לידים חדשים9
- הסכמים נחתמו5
- תיקים בוצעו (משכנתא נחתמה)3
- זמן ממוצע לאיסוף מסמכים6 ימים (היה ~3 שבועות)
לוח תיקים
כל תיק בעמודה לפי שלב · לחיצה על כרטיס פותחת את תיק הלקוח · אדום = תקוע ודורש טיפול, צהוב = ממתין ללקוח/בנק, ירוק = מתקדם כשורה
פורטל איסוף מסמכים
כל לקוח מקבל קישור אישי בוואטסאפ - בלי סיסמה, בלי אפליקציה. הצ'קליסט מותאם אוטומטית לסוג התיק, והמערכת עושה את כל העבודה השחורה מאחורי הקלעים.
כאן נעלם צוואר הבקבוק: הלקוח מצלם ושולח כמו שהוא רגיל - תמונות, צילומי מסך, קבצי Word. המערכת ממירה הכל ל-PDF, מאחדת צילומים מרובים של אותו מסמך לקובץ אחד רציף, מזהה איזה מסמך זה, מתייקת בתיקיית הלקוח בדרייב ומעדכנת את הצ'קליסט - בלי דקה אחת של עבודה ידנית.
👇 מה שהלקוח רואה בנייד (קישור אישי מוואטסאפ)
י יונתן ייעוץ משכנתאות
שלום קרן! 👋
אלו המסמכים שאנחנו צריכים לתיק המשכנתא שלך. אפשר לצלם ישר מהנייד - אנחנו כבר נסדר הכל.
9 מתוך 12 מסמכים התקבלו ✓
🔒 הקבצים מוצפנים ונשמרים בתיקייה מאובטחת · יונתן ייעוץ משכנתאות
⚡ מה קורה מאחורי הקלעים
לחצו להרצת הדמיה חיה של הרגע שבו לקוח מעלה מסמכים:
1
קליטה
הקבצים מתקבלים מהפורטל או ישירות מוואטסאפ
2
המרה ל-PDF
תמונות, צילומי מסך וקבצי Word הופכים ל-PDF תקני
3
איחוד לקובץ אחד רציף
כל הצילומים של אותו מסמך - PDF אחד מסודר לפי סדר העמודים
←PDF קרן_חן_תלוש_05-2026.pdf
4
זיהוי אוטומטי (AI)
המערכת מזהה: תלוש שכר · 05/2026 · קרן חן
5
תיוק ב-Google Drive
נשמר בתיקיית הלקוח, בשם קובץ אחיד וברור
📁 לקוחות / קרן חן /
📁 01 זיהוי
📁 02 הכנסות
📁 03 עו"ש ובנקים
📁 04 נכס
6
עדכון הצ'קליסט + וואטסאפ ללקוח
הפריט נסגר בתיק, והלקוח מקבל אישור עם מה שעוד חסר - בלי שנגעת בכלום
אוטומטיהיי קרן! 🎉 קיבלנו את תלוש השכר של מאי. נשארו רק 3 מסמכים: טופס 106, דפי עו"ש של יוני ואישור יתרות. הקישור שלך: yonatan.co.il/k/8kx208:15 ✓✓
⏱️ מה זה שווה בפועל
| היום (ידני) | עם המערכת | |
|---|---|---|
| קיטלוג תיק מסמכים מלא | 2-4 שעות לתיק | ~0 דקות |
| איסוף מסמכים מלקוח | ~3 שבועות, עשרות תזכורות ידניות | ~שבוע, נודניק אוטומטי |
| 14 תיקים פעילים במקביל | מעקב במחברת ובזיכרון | לוח אחד, כלום לא נופל |
תזכורות ומעקבים אוטומטיים
המערכת עוקבת במקומך. כל כלל אפשר להדליק/לכבות, וכל הודעה יוצאת מהמספר העסקי הרגיל שלך - אתה ממשיך להשתמש בוואטסאפ בטלפון כרגיל.
חדש ב-2026 - בלי להחליף מספר: מנגנון ה-Coexistence הרשמי של Meta מאפשר לחבר את המספר הקיים שלך גם לאפליקציה וגם ל-API במקביל. ההודעות האוטומטיות והשיחות האישיות שלך חיות באותו צ'אט אצל הלקוח.
הסכם נשלח ולא נחתם תוך 24 שעות קריטי
ההסכם נשלח מסמארט → אם אין חתימה תוך 24 שעות: וואטסאפ תזכורת ללקוח + התראה אליך → אחרי 72 שעות: הצעה לשיחה → התיק נצבע אדום בלוח
💬 תבנית ההודעה (אושרה ע"י Meta כ-Utility)
היי {{שם}}, רק מוודא שההסכם שלנו הגיע אליך 🙂 החתימה לוקחת חצי דקה מהנייד: {{קישור}}. אם משהו לא ברור - אני כאן לכל שאלה. יונתןמסמכים חסרים - נודניק חכם חוסך הכי הרבה זמן
כל 48 שעות נשלחת תזכורת שמפרטת רק את מה שחסר (לא רשימה גנרית) → אחרי 3 תזכורות ללא תגובה: התראה אליך להתערבות אישית
💬 תבנית ההודעה
היי {{שם}}! נשארו רק {{מספר}} מסמכים לתיק: {{רשימה_חסרים}}. אפשר לצלם ישר מהנייד כאן: {{קישור_פורטל}} 📸תיק ללא תזוזה - שום ליד לא נשכח
ליד שלא נענה 3 ימים / תיק שלא זז שלב 10 ימים → תזכורת אליך בבוקר עם הקשר מלא (מאיפה הגיע, מה סוכם, מה השלב הבא)
תוקף אישור עקרוני וריביות כסף על הרצפה
אישור עקרוני תקף 90 יום והריביות שבו 24 ימים → התראה אליך 12 ימים ו-5 ימים לפני פקיעה, כדי לסגור מכרז ריביות בזמן
תזכורת פגישה + אישור הגעה
24 שעות לפני כל פגישה ביומן → וואטסאפ ללקוח עם בקשת אישור → אם ענה "לא מסתדר" → מוצעים 3 חלונות חלופיים מהיומן שלך
ליווי אחרי ביצוע - מנוע ההמלצות כבוי כרגע - להפעלה בשלב ב'
חודש אחרי ביצוע: הודעת "הכל תקין?" → חצי שנה: בדיקת כדאיות מחזור אוטומטית מול ריבית ב"י → שנה: בקשת המלצה בגוגל
יומן שליחות (7 ימים אחרונים)
| מתי | למי | כלל | ערוץ | סטטוס |
|---|---|---|---|---|
| היום 08:15 | קרן חן | אישור קבלת מסמך + חסרים | וואטסאפ | נמסר ✓✓ |
| אתמול 08:15 | רועי ודנה אזולאי | הסכם לא נחתם 24 שע' | וואטסאפ | נמסר, אין מענה |
| אתמול 10:00 | טל ונועה ברק | תזכורת יום חתימות + מה להביא | וואטסאפ | אושר ע"י הלקוח 👍 |
| שלשום 17:00 | קרן חן | נודניק מסמכים (3 חסרים) | וואטסאפ | נמסר ✓✓ |
| 05/07 09:00 | יונתן (אתה) | אישור עקרוני של פרץ - 15 יום לפקיעה | התראה פנימית | טופל |
גבייה וכספים
מסונכרן ל-SUMIT דרך ה-API הרשמי: דרישות תשלום נוצרות לבד לפי אבני דרך בתיק, קבלות מופקות לבד כשהכסף נכנס.
איך זה עובד - בלי לגעת:
טריגר
התיק מגיע לאבן דרך
למשל: ההסכם נחתם, או הגיע יום חתימות
אוטומטי
דרישת תשלום נוצרת ב-SUMIT
עם הסכום הנכון מההסכם
אוטומטי
נשלחת ללקוח בוואטסאפ
קישור לדף תשלום מאובטח
אוטומטי
הכסף נכנס → SUMIT מדווח
Webhook בזמן אמת
אוטומטי
קבלה מופקת ונשלחת
והתיק מסומן "שולם" בלוח
נגבה החודש
₪31,500
דרישות פתוחות
₪15,000
3 דרישות · הוותיקה מ-01/07
צפוי מאבני דרך קרובות
₪27,750
לפי שלבי התיקים בלוח
תנועות אחרונות
| לקוח | אבן דרך | סכום | מסמך SUMIT | סטטוס | |
|---|---|---|---|---|---|
| טל ונועה ברק | 50% שני - יום חתימות | ₪3,750 | קבלה #2214 | שולם היום 08:10 · קבלה נשלחה | |
| רועי ודנה אזולאי | 50% ראשון - חתימת הסכם | ₪3,750 | דרישה #1044 | תישלח אוטומטית עם חתימת ההסכם | |
| משה פרץ | 50% ראשון - חתימת הסכם | ₪4,500 | דרישה #1041 | נשלחה 01/07 · תזכורת אוטומטית מחר | |
| רונית שרעבי | מקדמה - הסדר חוב | ₪6,000 | קבלה #2209 | שולם 28/06 | |
| רונית שרעבי | 4% מהמימון שיאושר - בביצוע | ~₪18,400 | - | תיווצר אוטומטית בביצוע |
💡 מודל הגבייה מוגדר פר תיק: שתי פעימות (הסכם + יום חתימות) לתיק רגיל, מקדמה + אחוז מהמימון לתיקי הסדר חוב.
יומן ↔ סנכרון דו-כיווני עם Google Calendar
פגישה שנקבעת כאן מופיעה מיד ב-Google Calendar בנייד - ולהפך. אירועים שהמערכת יצרה מסומנים ב"אוטומטי".
ראשון 12/07
שני 13/07
שלישי 14/07
רביעי 15/07
חמישי 16/07
10:00 שיחת אבחון - נטע ואור גולןטלפונית · נקבע אוטומטית מהפורטלאוטומטי ↔ Google
17:00 נודניק מסמכים - 2 תיקיםנשלח לבד אם לא יעלו מסמכים
13:00 מכרז ריביות - אבי ושרה מזרחימעקב הצעות: 4 בנקים
09:30 שמאות - דירת פרץ, חולוןשמאי מטעם דיסקונט↔ Google
19:30 שיחת ערב - דוד כהן (עצמאי)זמינות גם בשעות לא שגרתיות 😉
בדיקת תוקף: אישור עקרוני פרץ - 5 ימיםהתראה אוטומטית
11:00 יום חתימות - משה פרץ 🖊️סניף דיסקונט · תזכורת ללקוח תצא ביום רביעי↔ Google
מה במערכת - ובמה זה בנוי
שקיפות מלאה: מה מוכן להפעלה, מה מוגדר בהקמה, ומה דורש בדיקה מול צד שלישי. הדמו הזה ממחיש את חוויית העבודה - הנתונים להמחשה.
לוח תיקים חכם חלק מהמוצר
צינור ויזואלי מלא עם סטטוסים צבעוניים וכרטיס לקוח עם כל הלשוניות שראית - בנוי ייעודית לתיקי משכנתא, לא התאמה של CRM גנרי. המערכת שלך, לא מנוי לצד שלישי.
פורטל מסמכים ללקוח פיתוח ייעודי
קישור אישי, צ'קליסט לפי סוג תיק, המרה ל-PDF, איחוד צילומים, זיהוי AI ותיוק בדרייב. זה הלב של המערכת - ואין לו תחליף מדף.
וואטסאפ אוטומטי API רשמי של Meta
על המספר הקיים שלך, במקביל לאפליקציה (Coexistence). תבניות מאושרות, ללא סיכון חסימה.
גבייה מסונכרנת SUMIT API רשמי
דרישות תשלום, זיהוי תשלום בזמן אמת (Webhook) וקבלות אוטומטיות - מחובר לחשבון ה-SUMIT הקיים שלך.
יומן Google דו-כיווני API רשמי
חיבור ישיר ל-Google Calendar API - פגישה שנקבעת במערכת מופיעה בנייד ולהפך. תזכורות ואישורי הגעה אוטומטיים.
Google Drive מובנה
תיקיית לקוח נוצרת אוטומטית, מבנה אחיד, קבצים בשמות ברורים, קישור ישיר מכרטיס הלקוח.
חיבור לסמארט (SMARTNPV) בבדיקה מולם
לסמארט אין API ציבורי. ההסכם ממשיך להישלח מסמארט; המעקב והתזכורות אצלנו. חיבור עמוק יותר - בכפוף לשיתוף פעולה שלהם, לא מובטח.
אבטחה ופרטיות מתוכנן מהיסוד
מסמכי לקוחות = מידע רגיש לפי תקנות הגנת הפרטיות. הצפנה, הרשאות, תיעוד גישה ונוהל אבטחה - חלק מההקמה, לא תוספת.
עלויות תפעול שוטפות (שקוף מראש)
| רכיב | עלות חודשית משוערת |
|---|---|
| וואטסאפ API רשמי (ספק + הודעות) | ₪90-200 |
| SUMIT (התוכנית הקיימת שלך מספיקה) | ₪0-25 |
| תשתית המערכת (שרת, אחסון, אוטומציות) | ₪40-90 |
| עיבוד מסמכים וזיהוי AI | ₪20-40 |
| סה"כ תפעול | ~₪150-355 בחודש |
שווה ערך לפחות משעת עבודה אחת בחודש - מול עשרות שעות אדמיניסטרציה שנחסכות.